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Jean-François Morin

Jean-François Morin

  • Conseiller autonome
  • Conseiller en sécurité financière
  • Représentant en épargne collective*

Partageant depuis près de 11 ans la réussite financière de mes clients, j’ai toujours valorisé des relations à long terme, basées sur la confiance et l’honnêteté. Je me fais un devoir de proposer une stratégie financière inspirée de vos besoins réels, de vos valeurs et de votre budget.

Ma vision des services-conseils est simple; développer une relation solide à long terme et ne jamais perdre de vue ces valeurs qui motivent mon engagement :

  • Disponibilité
  • Compétence
  • Intégrité
  • Respect

En tant que conseiller autonome, j'ai la liberté de choisir le manufacturier qui propose les produits les mieux adaptés aux besoins précis de mes clients. Par l'entremise de SFL Placements Cabinet de services financiers, j'ai accès aux produits des principaux assureurs canadiens et à plus de 100 compagnies de fonds communs de placement.

En tant que membre de la Chambre de la sécurité financière et inscrit au registre de l'Autorité des marchés (AMF) je suis à même de vous offrir des conseils avertis dans un cadre fortement régi.

J’ai choisi de m’associer avec SFL, un important réseau de distribution de produits et services financiers qui m’offre tout le soutien nécessaire pour répondre efficacement aux besoins de ma clientèle. En plus de faire partie de Desjardins Sécurité financière, premier assureur de personnes au Québec et un des leaders au Canada, SFL et sa contrepartie hors Québec Desjardins Sécurité financière Réseau indépendant, comptent plus de 1 300 représentants partenaires et plus de 50 centres financiers, répartis d’un océan à l’autre.

Je suis le président fondateur du Club d'Affaire Drummond. Il s'agit d'un regroupement de professionnels qui échangent sur leurs connaissances dans leurs domaines respectifs afin d'offrir une meilleure qualité de services à leurs clients.

Je suis également membre de la Jeune chambre de commerce de Drummond, de la chambre de commerce de Drummond et impliqué dans les Jeune Entrepreneur des Bois-Franc et l'Érable ainsi que la Chambre de commerce Bois-Franc et l’Érable. Ces regroupements s'impliquent dans la région afin d’aider des organismes communautaires, en plus d'organiser des activités pour échanger dans le but de contribuer à l'essor de la communauté.

Il est primordial qu'une entreprise ait une excellente planification de sa sécurité financière afin qu'elle soit protégée des situations qui risquent de la mettre péril. Que ce soit la retraite, le décès ou l'invalidité  d'un collaborateur essentiel, ou encore un changement de propriétaire, la prévention est la clé. L'importance de la protection contre les risques s'adresse également aux employés, ce qui peut être comblé par un programme d'assurances collectives.

Au cours des années, j'ai acquis une expertise auprès de la clientèle d'affaires. Mon expérience fait en sorte que je comprends bien les besoins que peut avoir cette clientèle. Chaque situation est différente, ce pourquoi je me fais un devoir d'offrir un service personnalisé, basé sur une relation solide.

Planification financière pour le propriétaire

  • Gestion des risques (décès prématuré, testament, répartition du patrimoine, invalidité, maladies graves)
  • Planification de la retraite (régimes enregistrés, répartition de l'actif, régimes d'épargne non enregistrés)

Planification de la poursuite des affaires

  • Protection des collaborateurs essentiels
  • Convention d'achats et de vente (décès prématuré, retraite, invalidité, maladies graves)
  • Protection des emprunts de l'entreprise
  • Planification des avantages offerts aux dirigeants

Planification de la relève

  • Changement de propriétaire (vente, liquidation, transfert, convention d'achat et de vente entre les successeurs)
  • Transition de la gestion
  • Planification du revenu de retraite

Planification successorale

  • Planification testamentaire (répartition du patrimoine, droit de la famille)
  • Procurations
  • Planification fiscale (gel successoral, rachat d'actions, liquidité)
  • Planification du revenu de retraite
  • Planification fiduciaire (fiducies familiales, fiducies de conjoint, fiducies autoconstituées
  • Philanthropie

Assurance pour travailleurs autonomes et petites entreprises

  • Assurance invalidité (de courte ou de longue durée)
  • Assurance vie (individuelle et pour le conjoint)
  • Assurance mutilation, fracture accidentelle et décès accidentel
  • Assurance vie et accident pour les enfants
  • Assurance frais hospitaliers, médicaux et paramédicaux
  • Assurance frais dentaires
  • Assurance frais d'affaires

Programme d'assurances collectives

  • Protections en cas de décès, d'accident ou de maladie redoutée
  • Protections en cas d'invalidité
  • Protections en cas de frais médicaux ou de soins dentaires
  • Protections en assurance santé

235 rue Hériot, Bureau 405
Drummondville, Québec, J2C 6X5
819-477-5300 239
jean-francois.morin@sfl.qc.ca