Houda Benmoussa - SFL
Houda Benmoussa
- Représentante autonome
- Conseiller en sécurité financière
- Représentant en épargne collective*
Pourquoi mes clients font affaire avec moi
Depuis plus de quinze ans, je suis sensible et à l’écoute des préoccupations, des besoins et des objectifs de mes clients.
Mon métier, ma mission : les aider le plus clairement possible et de manière concise.
En quoi consiste mon travail :
- Conseiller, échanger, accompagner : vous aider dans votre réflexion, vous guider, vous informer, fixer des objectifs pour l’atteinte de votre sécurité financière personnelle, familiale et corporative.
- Protéger : votre entreprise, votre famille, votre patrimoine, votre retraite, votre santé contre les imprévus de la vie, en ayant accès à des capitaux.
- Planifier et prospérer : Stratégies, plan et suivi, pour la gestion de votre patrimoine et la constitution d’une épargne-retraite optimale.
- Optimiser et transmettre : Analyse et recommandations relatives à l’optimisation fiscale et la planification successorale du patrimoine.
Ma démarche d’accompagnement :
- Comprendre et évaluer vos besoins, préoccupations, priorités et objectifs
- Assimiler votre contexte unique sur les plans personnel, familial et corporatif
- Analyser et déterminer les stratégies financières les mieux adaptées à votre situation
- Élaborer et mettre en exécution votre plan personnalisé
- Assurer la continuité et l’évolution de votre plan dans un monde incertain et constamment changeant
2540, boul. Daniel-Johnson, bur. 710
Laval (Québec) H7T 2S3
T : 450 686-8880
F : 450 629-2238
C : 514 999-7397
SF : 1 800 361-7423
* 2540, boul. Daniel-Johnson, bur. 710
Laval (Québec) H7T 2S3
T : 514 748-0878
F : 514 748-0804
C : 514 999-7397
J'ai choisi d'oeuvrer sous la bannière SFL Gestion de patrimoine. Ce réseau, l'un des plus importants au Canada, me donne accès à une gamme élargie de produits provenant de plusieurs fournisseurs. Mes recommandations sont objectives et répondent au mieux à vos besoins, en toute impartialité.
SFL Gestion de patrimoine est un partenaire de Desjardins, le premier groupe financier coopératif au Canada. Ce lien procure à mon réseau une solidité financière éprouvée et un accompagnement enviable.
Les recherches ont démontré la valeur du conseil et l'avantage indéniable de recourir aux services d'un conseiller.
- Les ménages ayant un conseiller depuis au moins 15 ans ont accumulé 290 % plus d'actifs (3,9 fois plus) que ceux n'en ayant pas1.
- Les ménages avec un conseiller ont 2,1 fois les actifs financiers médians de ceux sans conseiller2.
- Les investisseurs avec un conseiller se disent plus confiants et plus susceptibles de bénéficier d'une retraite confortable s'ils ont reçu des conseils pendant plus de dix ans3.
- Les conseillers aident les investisseurs à gérer leurs émotions, ce qui ajouterait environ 1,5 % au rendement de leur portefeuille4.
2 COCKERLINE, Jon, Ph. D. Nouveaux éléments attestant la valeur du conseil financier, IFIC, 2012.
3 IFIC. La valeur des conseils, rapport, 2012.
4 VANGUARD. La valeur ajoutée des conseillers financiers, Toronto, 2014. IFIC/POLLARA Inc. La perception des investisseurs canadiens quant aux fonds communs de placement et à l'industrie des fonds communs, Toronto, 2013.