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Richard Aubin

Richard Aubin

Complice de vos rêves

Partageant depuis 23 ans la réussite financière de mes clients, j’ai toujours valorisé des relations basées sur la confiance et l’honnêteté.

C’est en me fondant sur vos valeurs, vos besoins et vos préférences que je travaille en vue de vous offrir les meilleures solutions qui soient. Je vous propose donc une relation d’affaires à long terme bâtie sur la confiance et le respect mutuel.

Des compétences reconnues

Je détiens un diplôme en administration. Je possède également les titres de planificateur financier, conseiller en sécurité financière, représentant en assurance et rentes collectives et représentant en épargne collective. De plus, en tant que membre de la Chambre de la sécurité financière et de l’institut québécois de planification financière. Je vous procurerai des conseils avertis relativement aux disciplines pour lesquelles je suis qualifié.

Pour ce faire, je me fais un devoir de mettre constamment mes connaissances du domaine de la sécurité financière à jour par l’obtention d’unités de formation continue, de manière à toujours offrir des services-conseils de qualité répondant parfaitement à vos besoins et à vos attentes.

L'appui de partenaires solides

 

J'ai choisi de m'associer avec SFL, un important réseau de distribution de produits et services financiers qui m'offre tout le soutien nécessaire pour répondre efficacement aux besoins de ma clientèle. Faisant partie de Desjardins Sécurité financière, premier assureur de personnes au Québec et un des leaders au Canada, SFL et sa contrepartie hors Québec Desjardins Sécurité financière Réseau indépendant, comptent plus de 1 200 représentants partenaires et plus de 40 centres financiers, répartis d'un océan à l'autre.

Grâce à l'appui d'une équipe dynamique et au soutien de spécialistes des domaines connexes au secteur financier qui constituent mon réseau d'affaires, je suis en mesure de mettre à votre disposition les services financiers et comptables ainsi que les concepts fiscaux et légaux qui vous permettront d'optimiser votre situation financière.

Produits et services pour les particuliers

 

Parce que vos besoins évoluent…

Votre stratégie financière voit être revue à chacune des étapes du cycle de votre vie

Votre planification personnelle doit prendre en considération les éléments suivants:

 


> Finances personnelles

- Planification budgétaire
- Gestion de la dette
- Financement de projets

> Protection

- Assurance vie
- Assurance invalidité et maladies graves
- Assurance santé et soins complémentaires
- Assurance individuelle ou collective

> Placements

- Politique de placement, profil d’investisseur
- Révision périodique
- Seconde opinion sur le portefeuille
- Bonifier la valeur du patrimoine
- Épargner davantage systématiquement
- Contribuer aux soldes non utilisés REER
- Régime d’épargne-études (REEE)
- Compte libre d’impôt (CELI)

> Fiscalité

- Diagnostic général
- Analyse de la fiscalité des portefeuilles de placements
- Stratégie d’impôt du vivant, au décès
- Programmes gouvernementaux

> Retraite

- Planification des objectifs et besoins
- Gestion des risques
- Stratégies d’accumulation (REER CELI)
- Prêt REER
- Stratégie de décaissement
- Fond enregistré de revenu de retraite (FERR)
- Rente viagère et certaine

> Aspect juridiques

- Testament et mandats d’inaptitude
- Contrat de mariage et d’union
- Familles reconstitué et conjoint de fait

 

Produits et services pour les entreprises

En tant que travailleur autonome, actionnaire ou propriétaire d’entreprise, vous devez notamment prendre en considération les éléments suivant:

  • Planification des besoins de l’actionnaire incluant protection en cas de décès, d’invalidité ou de maladies graves et convention d’actionnaire.
  • Gestion du risque versus les personnes clés et avantages sociaux des employés.
  • Régime de retraite individuel (RRI)
  • Efficience fiscale, épargne et transfert successoral des compagnies de gestion.
  • Financement, structure d’endettement, rachat d’associé, capital de risque.
  • Assurance et régime de retraite collective.